מימשתם את זכאותכם לקבלת פנסיה ומעתה אתם מקבלים קצבה מקרן הפנסיה.
בעמוד זה תוכלו למצוא את מה שחשוב לדעת על הפנסיה שלכם.
בהתאם להוראת הממונה על שוק ההון, שניתנה בתאריך 20.6.2019, בשל המצב הייחודי של פיזור הכנסת ולאור פרסום תזכיר חוק בעניין העלאת גיל הפרישה לנשים על-ידי משרד האוצר, הפחתת הזכויות מכלל הקצבאות תדחה ותבוצע החל מתאריך 1.5.2020. הודעה על אחוז ההפחתה הצפוי החל מתאריך 1.5.2020 תינתן במועד מאוחר יותר.
הדרך הקלה לקבלת מידע היא באמצעות "חשבונך האישי". לצורך הרשמה וזיהוי יהיה עליכם להזין בכניסתכם הראשונה לחשבון את תאריך הנפקת תעודת הזהות שלכם.
מדי חודש ננפיק עבורכם תלוש פנסיה הדומה לתלוש השכר שקיבלתם בתקופת עבודתכם.
בתלוש הפנסיה יפורט סכום הפנסיה ששולם לכם לצד ניכויי חובה וניכויי רשות.
את התלושים נשלח אליכם במרוכז אחת לשלושה חודשים.
באפשרותכם לקבל את תלוש הפנסיה החודשי ישירות לדואר האלקטרוני שלכם. כל שעליכם לעשות הוא לעדכן את כתובת הדוא"ל ב"חשבונך האישי" באתר.
לחצו על הסבר תלוש פנסיה כדי לראות תלוש פנסיה לדוגמה והנתונים המופיעים בו.
שימו לב כי רכיבים מסוימים בתלוש הפנסיה המוצג תקפים למקרים מסוימים, וייתכן שלא יופיעו בכל התלושים.
תלוש הפנסיה לחודש דצמבר משמש גם כטופס 106. בתלוש זה מוצג ריכוז התשלומים והניכויים המצטברים במהלך שנת המס.
אם יצאתם לתקופה ארוכה לחו"ל (מעל 6 חודשים) או שהעתקתם לשם את מגוריכם, עליכם להגיש לנו אחת ל-6 חודשים "אישור חיים", כתנאי להמשך תשלום הפנסיה באופן שוטף.
את האישור (מקורי או "נאמן למקור") יש לשלוח בדואר לת.ד. 7280 ת"א מיקוד 6107201.
יש לחתום על האישור בפני אחד מאלה:
- קונסול ישראל.
- בעת ביקור בארץ – ניתן לחתום על אישור חיים בפני עו"ד או בפני נציג הקרן באחד ממרכזי השירות שלנו.
- בעת אשפוז במוסד סיעודי – אצל הנהלת המוסד.
- במדינות האיחוד האירופי, אוסטרליה, ארה"ב, קנדה, ניו זילנד וארגנטינה- ניתן להגיש אישור חיים חתום על ידי נוטריון. במקרה זה, אחת ל- 3 שנים, יידרש הגמלאי להמציא אישור קונסולרי או אפוסטיל.
בעת שהייה בישראל - אישור שנחתם בפני נציג הקרן/עו"ד. - אישור אפוסטיל – אישור הניתן בפרוצדורה שנקבעה לאימות מסמכים במדינות שחתמו על אמנת האג בנושא זה.
בטופס 101 הנכם נדרשים למלא את פרטיכם האישיים ולהצהיר האם קיימת לכם הכנסה נוספת או שאין לכם הכנסה נוספת (פרט לקצבה מהקרן ומהביטוח הלאומי). אם הצהרתם על הכנסה נוספת, עליכם לערוך תיאום מס במשרד פקיד השומה באזור מגוריכם.
את הטופס יש להגיש במקרים הבאים:
- במקרה בו נתבקשתם על ידנו למלא טופס 101.
- כאשר חל שינוי בפרטיכם האישיים.
- אם יש לכם זכאות לקבלת הטבת מס עקב מגורים ב"יישוב מוטב" והפנסיה מהקרן היא הכנסתכם היחידה, יהיה עליכם להגיש מדי שנה טופס 101 בצירוף אישור הרשות המקומית.
- אם קיבלתם פטור ממס עקב נכות לצמיתות והפנסיה מהקרן היא הכנסתכם היחידה, עליכם להגיש טופס 101 בצירוף אישור הפטור מאת מס הכנסה.
- אם אתם זכאים להטבות מס נוספות והפנסיה מהקרן היא הכנסתכם היחידה, עליכם להגיש טופס 101 בצירוף האישור הנדרש (כגון: חד הורי, תשלום מזונות).
בתחתית עמוד הפנסיה שלי ניתן לצפות בסרטון הסבר מפורט על אופן מילוי הטופס. לשירותכם, טופס 101 להורדה.
בכל שנה ישלח אליכם טופס 101 בצרוף מעטפת החזר מבוילת.
אפשר להשיב את הטופס בדואר, להגישו במרכזי השירות שלנו או לשלוח אותו בפקס למס' 03-7602227.
לשירותכם, טופס 101 להורדה.
טפסים להורדה
למידע נוסף והסברים על אופן מילוי הטפסים הנכם מוזמנים לפנות לשירות הלקוחות שלנו.
מיסוי למקבלי קצבה (טופס 101)
בהתאם להוראות רשות המיסים חלה עליכם חובת מילוי כרטיס עובד (טופס 101) בתחילת כל שנת מס חדשה.
הוראות אלה חלות על גמלאים אשר נשלח אליהם טופס 101 ו/או היה שינוי במצבם האישי הכולל שינוי כתובת, מצב משפחתי, או שינוי במצב התעסוקה.
מילוי טופס 101 הינו חובה ע"פ דין. יש למלא בטופס את כל הפרטים הנדרשים בתשומת לב בהתאם להוראות. טופס שמולא באופן שגוי או חסר ייפסל. אין למלא שדות מושחרים.
הטופס התקין חייב להישלח אלינו בהקדם כדי שלא ניאלץ לנכות מקצבתכם שיעור מס מרבי, בהתאם להוראות הדין.
אם קיבלתם מקרן הפנסיה טופס 101 – יש למלא ולשלוח במעטפת ההחזר המצורפת.
אם קיבלתם מקרן הפנסיה טופס 101 וכן טופס 644 של המוסד לביטוח לאומי – יש למלא את שני הטפסים ולהחזיר במעטפת ההחזר.
אם לא קיבלתם טופס 101 ואתם מעוניינים למלא טופס 101 עקב שינוי בפרטיכם האישיים המשפיע על גובה המס שעליכם לשלם, תוכלו להדפיס את הטופס מהאתר, למלא ולשלוח את הטופס החתום לכתובת: ת"ד 98640 פתח תקווה, מיקוד: 4910001.
אם אתם מתגוררים ביישוב הזכאי להטבת מס יש לצרף לטופס 101 אישור תושבות מהעירייה/מועצה.
להורדת הטופס: טופס 101 למקבל קצבה
הסבר למילוי טופס 101
סעיף א' – למילוי על ידי המעביד (קרן הפנסיה).
סעיף ב' – פרטי הגמלאי/ת.
סעיף ג' – פרטים על בן/בת זוג. אם ציינתם כי לבן/בת הזוג הכנסה אחרת (למעט קצבה מביטוח לאומי), עליכם לסמןV במשבצת המתאימה.
סעיף ד' – פרטי ילדים מתחת לגיל 19.
סעיף ה' – פרטים על הכנסות נוספות: יש למלא כל הכנסה נוספת.
שימו לב כי קצבאות זקנה, שאירים או נכות לצמיתות המשולמות ע"י ביטוח לאומי וכן קצבת נכות ממשרד הביטחון או קצבת נכות מהלשכה לשיקום נכים אינן נחשבות כהכנסה נוספת ואותן אין צורך לציין בסעיף זה.
אם ציינתם כי יש לכם הכנסה נוספת יש לפנות לפקיד שומה על מנת לבצע תיאום מס.
אם אתם עצמאיים הממלאים דוח שנתי לרשויות המס נא לציין V במשבצת ליד 'ממקור אחר' ולרשום 'עצמאי'.
סעיף ו' – אם ציינתם כי יש לכם הכנסה נוספת יש לפנות לפקיד שומה על מנת לבצע תיאום מס.
סעיף ז' – פטורים או זיכויים. אם אתם עונים על אחד מהקריטריונים הרשומים בסעיף זה, יש לצרף אישור מתאים.
סעיף ח' – תאריך וחתימה.
סרטון הסבר למילוי טופס 101
